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东南亚“拍拍贷”Helicap想填补2亿美元的P2P资金缺口

Helicap联合创始人:Jing Xi Lim

项目近期热点:

5月3日新加坡金融科技公司Helicap宣布获得150万美金的种子轮融资,领投方为新加坡前人力部部长张思乐先生(Teo Ser Luck)。

在诸多的媒体将目光着眼在“张思乐前部长”这一备受瞩目的投资人身上时,7点5度更关心的是:Helicap的出现宣告了东南亚市场的的信托基金终于开始正式瞄准P2P和现金贷这些新生的Fintech市场。

未来,进入这一领域攫取利润的主要资金,将不仅是中国投资者,新加坡乃至全球的高净值人群也将接受这一市场的发展规则,一同加入其中进行一场更为热烈的资本潮流。

贷款平台募资:

瞄准红利期的Fintech市场

7点5度在此前的文章中就已经提到,看起来红火的P2P和现金贷市场(详情请戳:),其实并不如想象中那么美好。前期的自有资金已经难以满足市场扩张的需求,而来自海外的跨境资金募集成本和管理成本都较高、数量金额也有限,一样远水解不了近渴。

因而,如何从新加坡这样的临近又发达的国家募集大量的资金,已经是不少企业都跃跃欲试的方向。

Helicap作为一家投资平台,会将投资对象锁定这些资金紧缺的P2P、P2B、现金贷等贷款平台。模式有些类似中国的“拍拍贷”,但主要投资者是新加坡的高净值人士和家族办公室。

解决最大的难题:

教育新加坡的投资人

新加坡虽然拥有很多高净值人士和家族办公室,但投资习惯仍然相对保守。在我们此前采访Funding Societies的时候(详情请戳:独家首发|专访软银和红杉选中的东南亚P2P企业),联合创始人Kelvin Teo也提到在新加坡这个市场,如果向投资者提及“Fintech”,很多人仍然对这一新兴的市场并不了解,便更难以让他们迈出投资的第一步。

与Funding Societies主要通过线上的方式、以较小资金(1000新币开设账户,50新币起投)让更多投资者“尝试性迈出第一步”的做法不同,Helicap面对的是合格投资者(Accredited Investor),最小的投资额度为25万美金,因此更愿意承担告知市场“何为Fintech”、“机遇何在”、“风险何如”等问题所产生的教育成本。

Helicap公司会为基金设立代管账户(Escrow Account),账户的信托受托人为国富浩华(Crowe Horwath)——全球前十大的兼具会计、财税规划与管理咨询功能的国际性联盟事务所。

Helicap的内部分析师团队将会对新加坡、印尼和柬埔寨的法律法规、Fintech市场发展、借贷人还款能力和行为方式等进行分析,以帮助投资人更好的了解市场风险和机遇。

同时得益于Helicap公司创始者长期在风险投资公司寻找优质项目和新兴企业的经验,对贷款平台的发展判断、投资条款等方面上,也会有更强的风控和保障自身利益的能力。

这些优势将会帮助他们在教育市场投资者进入“Fintech”行业时,增加更多的信任感和说服力。

Helicap在金融生态中处于P2P的上游

不断变化的市场:

永保警惕之心

东南亚市场的Fintech正处于不断扩张的阶段,在印尼市场的蓬勃活跃之后,越南、菲律宾、柬埔寨等国家也开始逐步加入这一资本盛宴之中。

但面对新兴的Fintech行业,各国的行业法规也在不断完善之中,为这个市场的长期盈利产生了一定的政策风险;而参与其中的玩家不断为了扩张而产生的创新玩法,也给这个市场带来了诸多的挑战。

这也是不少传统投资者在场外观看,不愿意贸然入场的原因之一。

为此,Helicap已经接触了100多家贷款平台,如对新加坡的8家主要的P2P平台和印尼Fintech的头部企业都有深入的了解。

但在选择资产端方面Helicap只会选择每个国家Top10的平台和企业进行合作,以帮助投资者尽量减小风险、获得最优的资产质量。比如对于越南地区虽然Helicap也有进入市场进行洽谈和调研,但考虑到市场仍然不成熟的商业信用体系,暂时仍然处于观望的状态。

Helicap的目标是在未来三年内募得2亿美金,借贷给这些经过团队精心挑选的标的平台,以帮助这些平台扩张业务的同时,为投资者获得更高的资金回报。

更多的增值服务

更良性的投资正循环

如今Helicap正在与张思乐先生创立的数据服务公司Nufin Data进行大数据挖掘技术的团队合作,Helicap未来将从贷款平台所获得数据通过技术团队的分析和机器学习等手段,更好地掌控投资的风险,调整投资策略并制定出更保障投资者的投资条款。

而如今Helicap的内部数据分析能力已经给他们带来了更多的平台合作谈判优势,由于已经接触了100多家Fintech企业,Helicap对于新加坡、印尼和柬埔寨市场的行业发展和规则都有综合的了解,因此更能在跨国投资之时有对企业更长远的判断。

同时,跨平台的数据也让Helicap更好的帮助这些P2P和现金贷企业评判最终借贷人的信用和风险,如及早发现复贷行为、黑名单的跨平台警示、以及对新的骗贷模式的平台间分享等。

Helicap的团队组成

Helicap的管理团队基本都是风险投资公司的创始人,如David Z Wang和How Teck Lim。

而且其中也不乏与家族办公室、高净值人士关系密切的联合创始人,我们所采访的Jing Xi Lim先生毕业于新加坡华中学院,与新加坡不少的本地华人家族有社交关系。

而即将加入管理团队的新加坡人力部前部长Teo Ser Luck是前问提到的数据服务公司Nufin Data的主席,也将给Helicap带来更多数据分析和商业合作上的机会。

根据7点5度对Helicap联合投资人Jing Xi Lim的专访整理以上资料。

END

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